現在の資産状況(2018/4末)- トランプTweetで一喜一憂

冬が明けて百均から育てている観葉植物の手入れに奔走しており、新しい鉢や土の購入、植え替え、薬の選定と害虫駆除、剪定、挿し木、温度を見ての配置換え、そのための部屋の模様替えなど・・・GWでようやく一段落しました。ほんとはそれより、アクセス数が増えるとタイムアウトが頻発してRSSも出力されず、最終的にはダウンするという貧弱な環境をなんとかしないといけないんですが・・・

市場の方はと言いますと、基本的には横這い〜下落基調ですが、特にトランプのTweetで急に上げたり下げたりしている印象。私のPFは、ひどい時には毎日100万ぐらい上下動していました。長期金利も上がりそうでいてなかなか恒常的に3%を上抜けることもなく、政策金利は着実に上っていく見通し。これに伴い円は対ドルで順調に下がり、再び110円を伺うところまで戻ってきました。株価は何やら中途半端な調整のまま持ち直しはじめた雰囲気がありますが、この調子だとまた大きく下げるタイミングが来そうです。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :69,451,442円(+768,397円
リスク資産:50,047,476円(+1,400,651円

久しぶりに総資産が増えた気がします。1月末以来ですね。リスク資産が多少値を戻した・・・というより、ほとんど為替の影響だと思います。あとは一応給与収入もありますからね。まぁしばらくはこんな調子でしょう。

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現在の資産状況(2018/3末)- 激しい変動

今月は、何度か大きな上昇と下落を繰り返しつつ、全体としては下落傾向でした。月末で戻したものの、為替も概ね円高傾向にあったことから、外国銘柄の下げが特に大きかった印象です。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :68,683,045円(-666,935円
リスク資産:48,646,825円(+793,175円

先月に引き続いて総資産は大きく下落し、おおよそ年始くらいの資産残高にまで戻っています。リスク資産については、個別銘柄の買い増しを行ったために総額では増えましたが、既存資産の評価額は120万円ほど下落したことから、給与や配当による収入で相殺した後でも70万円近く減少、という結果となりました。

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現在の資産状況(2018/2末)- 下落局面入り濃厚

今月は、なんといっても上旬の大暴落が目をひいた月でした。その後いったん大きく値を戻しはしましたが、高値までは戻りきらずに再び調整し、下落局面入りの気配が濃厚です。私のポートフォリオは相対的に下げ幅は少なめだったんですが、今回はあえてポジション縮小せずに突入しているので、額でいえばかなりの下げになりました。

暴落耐性チェック:パウエルショック編

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :69,349,981円(-507,544円
リスク資産:47,853,651円(+246,733円

初旬に大きく下げたものの、その後それなりに戻したことから、総資産では50万円程度のマイナスで済んでいます。とはいえ、給与収入を加味した上でこれですから、リスク資産は80万円以上減っています。この程度で済んでいる、とも言えるかもしれませんが。

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現在の資産状況(2018/1末)- 仮想通貨の宴の裏で

今月の大半は、仮想通貨絡みの話題で持ちきりでしたね。以下の記事でも書いたように、私は仮想通貨は静観の立場ですが、来るべき株の暴落に備え、値動きや投資家の心理も含めて注視しています。

仮想通貨に乗るか、乗らないか

さて株の方はといえば、国内は全体的に横ばいムードが続く中、先月冴えなかったREITが再び高いパフォーマンスを見せました。海外株は絶好調で、特にダウの上がりが凄まじいですね。チャートをみても異常な形になっており、崩壊の近さを感じさせます。そうして概ね好調な海外株ですが、円高が進展したため円換算の評価額ではイマイチな伸びでした。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :69,857,525円(+1,565,633円
リスク資産:47,606,918円(+2,335,075円

景気よく増えています。増加額のうち、給与と配当による増加分が50万円程度なので、残りの100万円程度がリスク資産の値上がりによるものになります。計画値との乖離がだいぶ激しくなってきていますが、とはいえ20%程度下げれば計画値を下回る水準です。現状の相場ならその程度の下落はいつ起きてもおかしくないので、計画変更の予定はありません。

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2017年振り返り:マネー編

資産や収支の状況は毎月まとめていますが、ここではグラフ・数値を中心に1年を通しての状況を振り返ります。

資産の状況

資産合計  :68,291,892円(+12,021,217円
無リスク資産:23,020,049円(+646,471円
リスク資産 :45,271,843円(+11,374,746円

生活防衛資金、財形貯蓄、確定拠出年金、退職金累積額を除いたものです。これらを全て含めた場合、1億200万円程度になります。

資産の推移

総資産は、今年一年で約1,200万円増加しました。好調な株式市場を反映する形で、予定より大幅に高くなっています。また、無リスク資産はほぼ変わらず、リスク資産のみが大きく増加したことから、結果的には収入の大半を投資にまわしたことがわかります。MoneyForwardに登録できる銀行数とペイオフ対策の関係上、これ以上は現預金を持ってられないんですよね・・・ “2017年振り返り:マネー編” の続きを読む

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現在の資産状況(2017/12末)- 横這い調整ムード

国内は全体的に横ばいの調整ムード、為替は堅調、海外株式はそこそこ元気な一ヶ月でした。J-REITは全体的にやや下がった印象ですね。アメリカの税制改革法案が成立の見通しということで、中間選挙くらいまでは腰折れせずにこんな状況が続きそうな雰囲気です。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :68,291,892円(+1,372,183円
リスク資産:45,271,843円(+562,665円

奨学金返済、ふるさと納税引き落とし、未納分の税金納付といった大きめの支出が重なったため、ボーナスがあったわりには資産の増加額は控えめです。リスク資産で見てみると、国内資産は全般的に振るわなかったものの、外国資産の伸びと配当の効果で約25万円程度のプラスになっています。

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現在の資産状況(2017/11末)− 小型J-REIT爆発

10月の怒涛の16連騰を終え、全体的には日米ともに調整ムード。ドルも安くなってきています。しかしながら、先月は冴えない動きを見せていたJ-REITが選手交代とばかりに上昇し、ポートフォリオ全体で見ると大幅に増加という結果になりました。下落が続き、REIT全体に値頃感が出ていたこと、小型銘柄に対する物色が入ったことを考慮に入れたとしても、ちょっと行き過ぎかなと思います。個別に銘柄を見ると首を傾げざるを得ない値動きも多いので、あまり長続きする気もしませんが、とりあえず今のところはよしとします。REITは今売ってもしょうがないし。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :66,919,709円(+2,244,794円
リスク資産:44,709,178円(+2,002,874円

リスク資産の値上がり分だけで170万円ほど、給与を含めれば今月だけで224万円ほど増えています。私のポートフォリオの構成からすると、さすがに上がりすぎなレベル。来月はボーナスがあるとはいえ、特大の臨時支出で相殺される予定なので、今月末と大してかわらずに今年を終えそうな気配です。

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現在の資産状況(2017/10末)− 恐ろしいまでの強気相場

10月はなんといっても、日経平均怒涛の16連騰の話題一色でした。アメリカ市場も引き続き強く、株式相場は強気一辺倒といったムードです。年末くらいまではこのままいきそうな雰囲気ですね。そんななか、J-REITはかなり軟調な展開で、歴史的な連騰の中にありながら、下げ基調が続いています。地銀の売りが続いているとの話もありますが、利回り水準で考えるとかなりお得になってきているんじゃないでしょうか。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :64,674,915円(+1,073,873円
リスク資産:42,706,304円(+1,211,726円

今月は給与と相殺するくらいのクレカ支払いがありましたが、リスク資産の評価額が70万円ほど増えた結果、資産全体としてはかなりのプラスになっています。歴史的な連騰があったことを考えれば、上昇幅はかなりショボいわけですが、それもこれもJ-REITが軟調なせいですね。

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現在の資産状況(2017/8末)− 北朝鮮情勢緊迫

今月の相場では、Jアラートによる相場変動が一番のハイライトですかね。一気に円安に振れ、日本株もそこそこ下がりました。あのタイミングでドルと日本株を買えればベストだったんですけどね。そんな機敏な動きは私には無理でした 😥  この影響もすぐに元に戻ってしまい、月全体として見れば大きな動きはなかったように思います。

とはいえ、GDP4%成長、企業のIT投資意欲急上昇、商品値上げなど、インフレを匂わせるニュースがさらに目につき始めました。他方で、アパートローンの融資減速が目立ち、不動産の買い場は少しずつ近づいている気配。ここからは、欲張ると難しい立ち回りになりそうです。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :62,554,729円(+644,947円
リスク資産:37,890,460円(+1324,708円

比較的J-REITが好調でした。また、日本株式を少し買い入れたため、リスク資産額は大きく増えています。

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現在の資産状況(2017/7末)− 下がって上がって

今月は、前半にJ-REITがずるずると下がり続け、一時はポートフォリオ全体で5%くらい下落しました。ぼちぼち買い時が来たかと思いましたが、そこからは前半の下落を取り戻すかのように連日上昇を続け、結局は月末時点で先月末とほぼ同じ水準まで戻す結果になりました。機関投資家の大きな売りが入ったという話もあり、今年一番の買い時と言う意見も見かけましたが、正直これぐらいだとガッツリ買う気にはなれず、またしても静観という形になりました。

基本的に私は逆張りのスタンスで、ここ10年ほどは暴落局面も多かったため追加投資機会に恵まれていました。しかし、基本的に現在は上昇局面であり、これまでの基準で考えると多少の下げ局面ではなかなか手が出ません。そういう意味では、インデックス投信積立と個別銘柄投資のハイブリッドという私の今のやり方は、自身の精神を安定させる意味でも私に合っているように思います。個別銘柄を買いそびれても、市場全体に対しては必ず一定の投資を続けているわけなので。

総資産推移(生活防衛資金除く)

資産合計 :61,909,781円(+924,298円
リスク資産:36,565,751円(+478,107円

今月は、主に海外株式の上昇と配当金によって、資産がそこそこ増加しました。支出が少なめだったのも大きいですね。